Дипломная работа на тему: Изучение преступлений с использованием платежных карт

Введение

Мошенничество, т. е. хищение чужого имущество или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - уголовно наказуемое деяние, предусмотренное ст. 159 УК РФ.

Мошенническое получение кредита основывается на предоставлении ложных сведений: а) о будущем заемщике; б) о подлинных целях будущего займа; в) о предмете и условиях обеспечения предполагаемой сделки. Заемщик уже при оформлении кредита предполагает не возвращать его, имеет умысел на завладение имуществом или приобретение права на него уже в момент осуществления действий, повлекших передачу этого имущества.

Завладение чужим имуществом, как правило, совершается не напрямую, а от имени юридического лица. Такой прием существенно затрудняет раскрытие подлинных намерений мошенников и привлечение их к уголовной ответственности, поскольку принятие обязательств и распоряжение имуществом потерпевших осуществляется от имени юридического лица под видом обычной финансово-хозяйственной деятельности.

Для совершения хищений имущества банка в сфере обращения платежных средств злоумышленники изготавливают и используют поддельные деньги или ценные бумаги, а также кредитные либо расчетные карты и иные платежные документы.

Цель работы - рассмотреть мошенничество с использованием платежных карт.

Задачи работы:

1) охарактеризовать теоретические аспекты изучения преступлений с использованием платежных карт;

2) провести анализ преступлений связанных с пластиковыми картами.

Оглавление

- Введение 3

- Теоретические аспекты изучения преступлений с использованием платежных карт

- История появления кредитных карт и преступления, связанных с ними

- Виды кардинга

- Анализ преступлений связанных с пластиковыми картами

- Преступления, совершаемые с использованием пластиковых карт

- Проблемы уголовной ответственности за преступления с использованием банковских карт

- Заключение 27

- Список литературы 28

Заключение

Затрагивая тему нарушений использования платежных карт, хотелось бы заметить, что новый Уголовный кодекс России предусматривает состав уголовного преступления, в котором фигурируют платежные карты. В частности, за изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт виновные лица могут быть привлечены к уголовной ответственности в виде лишения свободы на срок до шести лет (ст.187 УК РФ).

Еще более строго - до семи лет лишения свободы с конфискацией имущества - караются те же действия, если они совершены неоднократно или организованной группой. При этом следует иметь в виду, что использование поддельных пластиковых карт с целью завладения чужими денежными средствами или материальными ценностями должно квалифицироваться в зависимости от обстоятельств дела как мошенничество (ст.159 УК) либо как присвоение (ст.160 УК). Последний вариант распространяется на нередко встречающиеся в практике случаи, когда хищение чужого имущества становится возможным при условии вовлечения в преступную группу лиц из числа работников кредитно-финансовых структур-эмитентов, расчетных центров, торговых и сервисных предприятий (управляющих, кассиров, операторов и т.д.).

Список литературы

1. Бекряшев А.К. Теневая экономика и экономическая преступность: электронный учебник / А. К. Бекряшев, И. П. Белозеров [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://newasp.omskreg.ru/bekryash/contents.htm

2. Как уберечь свои средства на пластиковых картах, 2009. - [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://carderplanet.blogspot.com/2009/11/blog-post_19.html

3. Киселева Е. От крапленых карт до тузов в рукаве // Коммерсантъ, - 2005, - № 28, - С. 30.

4. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный) / А.А. Ашин, А.П. Войтович, Б.В. Волженкин и др.; под ред. А.И. Чучаева. 2-е изд., испр., перераб. и доп. М.: КОНТРАКТ, ИНФРА-М, 2010.

5. Лопатин П.Б. Компьютерные преступления и методы борьбы с ними: учебно-методическое пособие, Тула: МАКБ, 2005. - 68 с.

6. Малов А. Исповедь кардера / Малов Алексей. - М.: ЦИПСиР: Альпина Паблишерз, 2010. - 201 с. - (Серия "Финансовые войны")

7. Малокостов В. О преступности в области пластиковых карточек. - Мир карточек, 2009, № 12.

8. Наумов А.В. Российское уголовное право. Общая часть. Курс лекций. М., 2006.

9. Потапенко Н. Уголовный кодекс РФ не успевает за кардингом [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.lawmix.ru/comm/3034/

10. Ривкин К. Преступления с кредитными карточками// Экономика и жизнь, - 2007, - № 2, - С. 31.