Реферат на тему: Преступность в банковской сфере

Введение

Неблагополучная ситуация, сложившаяся в экономике России, проходящая стадию внедрения рыночных методов регулирования и структурной перестройки народного хозяйства, отразилась на формировании финансово-кредитной системы страны. Особую роль в переходе к экономике рыночного типа играет ее основа - банковская система, призванная служить стабилизатором хозяйственных процессов за счет осуществления межрегионального и межотраслевого перераспределения денежного капитала.

Коммерческие банки как производственные предприятия - необходимый элемент рыночной системы хозяйствования. Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки существенно расширили сеть услуг в отечественной финансово-кредитной сфере, оказали заметное влияние на экономику страны.

Оглавление

- Введение.

- Понятие и правовая база безопасности банка.

- Условия защиты банка.

- Объекты безопасности банка, охраняемые законом.

- Цели противоправных действий, посягающих на безопасность банка.

- Преступность в банковской сфере.

- Исторический аспект преступности в банковской сфере.

- Основные причины преступности в банковской сфере.

- Преступления в банковской сфере, совершаемые работниками банка, и их характеристика.

- Преступления в банковской сфере, совершаемые должниками заемщиками, ссудополучателями и иными клиентами банка, и их характеристика.

- Заключение.

- Используемая литература.

Заключение

Надежность любого банка определяется двумя главными критериями:

1) продуманной кредитно-финансовой политикой;

2) эффективной системой безопасности.

Устойчивость положения любого банка характеризуется не только основными финансовыми показателями их работы. Не менее важными являются защита и иммунитет от вмешательства в их деятельность со стороны криминальных групп и конкурентов.

Интерес преступности понятен: имея контроль за деятельностью банка, можно беспрепятственно присваивать крупные суммы денег, отмывать "грязные деньги", почти легально вывозить капитал за границу.

Весь вопрос заключается в том, сможет ли руководство банка отстоять свою независимость от притязаний криминальных структур.

Список литературы

- Гражданский кодекс РФ.

- Уголовный кодекс РФ.

- Федеральный закон "О банках и банковской деятельности в Российской Федерации" от 3 февраля 1996 года 17-ФЗ.

- Абрамов В. Уголовный "привкус" преступлений в сфере кредитования.

- Аврех Г. Наши мошенники ворочают уже биллионами. // "ЗР", "ДелРос - информ".

- Большой экономический словарь / Под ред. А. Н. Азриляна. 4-е издание доп. и перераб. - М.: Институт новой экономики.

- Викторов И., Миронов В. Законность в кредитно-банковской сфере.

- Гамза В. А., Ткачук И. Б. Безопасность коммерческого банка: Учебно-практическое пособие. - М.: Издатель Шумилова И. И.

- Кривенко Т., Куранова Э. Расследование преступлений в кредитно-финансовой сфере.

- Криминальная экономика и экономическая преступность.

- Ольшаный А. И. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт / Под ред. Е. Г. Ищенко, В. И. Алексеева. М. - Русская Деловая Литература.

- Остроумов С. С. Преступность и ее причины в дореволюционной России. М.

- О совершенствовании системы