Дипломная работа на тему: Проблемы и классификация рисков. Классификация и проблемы оценки рисков промышленного предприятия

Введение

Главная задача анализа проектных рисков заключается в предоставлении информации, на основании которой можно принимать управленческие решения по проекту, в том числе о целесообразности его осуществления или финансирования. Необходимые для этого данные получают в ходе исследований, связанных с идентификацией и оценкой факторов риска, воздействующих на проект; выявлением возможных механизмов управления рисками. При этом применяются разнообразные методы и инструменты, различающиеся по степени сложности и точности оценки риска.

Все методы анализа риска традиционно разделяют на количественные и качественные. Ряд исследователей выделяет количественные методы как приоритетные для решения задач в области риска.

Однако это представляется неправомерным, так как, во-первых, дифференциация методов по признаку "количественный - качественный" носит достаточно условный характер, а во-вторых, в некоторых случаях применение "качественных" методов оказывается не менее эффективным, чем "количественных". Если попытаться установить более четкие границы между различными группами методов, то, возможно, более эффективным будет подход, предполагающий разделение на неформализованные и формализованные методы анализа [1]. В соответствии с ним в основе формализованных методов лежат строгие, четко установленные аналитические зависимости. К таким методам, например, относятся дисконтирование, анализ чувствительности, метод сценариев, метод Монте-Карло. В отличие от них неформализованные методы представляют собой по сути некоторое описание аналитических процедур на логическом уровне. В их число входят методы экспертных оценок, построение систем показателей, деревья решений, SWOT-анализ. Стоит отметить, что на практике все чаще используется комбинирование как различных методов, так и их отдельных элементов, что в принципе затрудняет дифференциацию методов по каким-либо признакам.

Выбор конкретных методов анализа проектных рисков зависит от многих параметров: необходимой глубины анализа, временных рамок, горизонта прогнозирования, наличия у экспертов соответствующего опыта и знаний, программного обеспечения, информации по проекту. В большинстве случаев на разных этапах анализа применяются разные методы. Так, на этапе формирования технико-экономического обоснования (или бизнес-плана проекта) снизить влияние фактора неопределенности можно достаточно простыми и стандартными методами инвестиционного анализа: верификацией данных, заложенных в проект; проверкой полноты информации; предварительными расчетами, включающими в себя специальные методы: анализ чувствительности, анализ безубыточности. Более сложные инструменты, основанные на математико-статистических методах, применяются на тех стадиях, когда информация по проекту уже в достаточной степени детализирована.

В отечественной теории и практике инвестиционного проектирования существуют различные методические разработки, посвященные выбору и применению методов анализа проектных рисков. Среди них хотелось бы выделить работы таких российских ученых и исследователей, как И.Т. Балабанов, О.С. Белокрылова, М.В. Грачева, Г.Б.Клейнер, Н.Н. Малашихина, В.Л. Тамбовцев. Общие подходы к учету проектных рисков изложены и в нормативных документах, в частности, в Методических рекомендациях по оценке эффективности инвестиционных проектов № ВК 477 от 21.06.1999 г. [2]. Тем не менее в данных работах проблемы и специфика инновационных проектов не нашли своего отражения в полном объеме. Очевидно, что в настоящий момент существует потребность в создании комплексного подхода к решению проблем, связанных с оценкой эффективности инновационных проектов в целом и анализом их рисков в частности.

Объект исследования- природа возникновения экономических рисков.

Предмет исследования - методика диагностики рисков и их идентификация.

Цель исследования- раскрыть особенности влияния рисков на развитие эффективной модели предприятия.

Задачи:

1) разработать классификацию и оценку рисков промышленного

предприятия;

2) раскрыть подходы к оценке рисков промышленных предприятий;

3) проанализировать стратегию управления риском на предприятии.

Оглавление

- Введение 3

- Проблемы и классификация рисков

- Классификация и проблемы оценки рисков промышленного предприятия

- Подходы к оценке рисков промышленных предприятий

- Предпринимательская деятельность в условиях рисков

- Стратегия управления риском на предприятии

- Анализ методов риска

- Заключение 33

- Список литературы 34

Заключение

Современные условия хозяйствования, в которых функционируют промышленные предприятия, приводят к необходимости совершенствования системы учета риска, основой которой является классификация риска.

Промышленными рисками предприятий следует считать риски, возникающие в процессе хозяйственной деятельности предприятий основных отраслей промышленности, которые могут иметь характер крупных, особых или рисков стихийных бедствий. оценки рисков. Например, для инновационных проектов с незавершенной стадией НИР, где очень высока доля информации с большой степенью неопределенности, не имеет смысла применять сложные модели расчетов. Здесь достаточно воспользоваться стандартными методами, такими как корректировка нормы дисконта. Для определения величины корректировки дисконта лучше использовать показатели, рассчитываемые экспертным путем, например, на основе метода Дельфи; однако могут быть применены и нормы поправки на риск, рекомендуемые нормативными документами [2]. В то же время риски, связанные с проведением поисковых исследований и НИОКР, являются наиболее высокими, поэтому они должны быть проанализированы и предельно минимизированы еще на стадии формирования инновационного предложения. Отсутствие сложных расчетов "компенсируется" в данном случае необходимостью проведения точного и подробного анализа состояния и возможностей научных исследований и разработок.

Рассмотренные методические рекомендации анализа и оценки риска позволят построить эффективный механизм предупреждения риска, ориентированный на решение проблем стабилизации и развития производственных предприятий, могут использоваться в качестве инструментария в процедуре принятия и реализации решений при управлении производством.

Список литературы

1. Антикризисное управление: Учеб. пособие для вузов / Под ред. Э.С. Минаева, В.П. Панагушина. М.: "ПРИОР", 2014.

2. Атапина Н.В. Сравнительный анализ методов оценки рисков и подходов к организации риск-менеджмента / Н.В. Атапина, В.Н. Кононов // Молодой учёный. Ежемесячный научный журнал. - 2013 - №5(52).

3. Буздалов И.Н. Методологические аспекты анализа понятия "инвестиции" / Буздалов И.Н., Афонина В.Е. // Известия Пензенского государственного педагогического университета имени В.Г. Белинского, 2013.-№28.-С. 261-265.

4. Долгачева И.Н. Управление экономическими рисками в сфере контейнерных перевозок: дис. на соиск. уч. степ. канд. экон. наук. - М., 2014.

5. Ковалева О.Б. Модели оценки и прогнозирования рисков. / О.Б. Ковалева // "Автомобиле - и тракторостроение в России: проблемы и перспективы развития и подготовка кадров": материалы 77-й международной научно-технической конференции ААИ/ МГТУ "МАМИ", Москва, 2013, с. 36-40.

6. Костин Ю. Как управлять рисками./ Ю. Костин, А. Бычкин // Финансовый директор, №9, 2013.

7. Ланкина С.А. Управление экономическими рисками на разных стадиях инвестиционного цикла в строительном комплексе: дис. на соиск. уч. степ. канд. экон. наук. - М., 2014.

8. Лапуста М. Риски в предпринимательской деятельности / М. Лапуста // - М.: Дело и Сервис, 2013.

9. Машков Д.М. Совершенствование механизма управления рисками промышленного предприятия: дис. на соиск. уч. степ. канд. экон. наук. - М., 2015.

10. Саланина Е.В. Оценка и способы снижения риска при управлении производством (на примере предприятий пищевой промышленности Алтайского края): автореф. дис. на соиск. уч. степ. канд. экон. наук. - Барнаул, 2015.

11. Серов С.Н. Методические особенности оценки инвестиционных процессов в условиях финансовой неустойчивости предприятий: дис. на соиск. уч. степ. канд. экон. наук. - Ставрополь, 2015.

12. Чиченова М.В. Инвестиции: учеб. пос. для вузов - М.: Кнорус, 2014.

13. Шелепов А.М. Управление экономическими рисками хозяйствующих субъектов: дис. на соиск. уч. степ. канд. экон. наук. - Кострома, 2013.