Курсовая работа на тему: Анализ и оценка управления денежными потоками в коммерческом банке

Введение

Внимание научных работников и банковских практиков привлекают методы моделирования деятельности коммерческого банка, которые позволяют прогнозировать его развитие. Среди полных моделей банка различают случайные, вероятностные и детерминированные. Однако всем им присущи некоторые недостатки. Так, вне внимания вероятностных моделей остаются следующие вопросы:

динамика срочных активов и пассивов, которые обычно составляют львиную долю общих требований и обязательств;

закономерности "пассивной эволюции" срочных активов и пассивов, а именно, детерминированного движения денежных средств, связанного

с уже заключенными договорами;

методы разделения случайных и детерминированных операций.

Оглавление

- Введение.

- Теоретические основы управления денежными потоками коммерческого банка.

- Понятие и классификация денежных потоков.

- Анализ движения денежных потоков.

- Анализ и оценка управления денежными потоками на примере ЗАО КМБ БАНК.

- Краткая характеристика ЗАО КМБ БАНК.

- Анализ движения срочных средств.

- Анализ движения денежных средств до востребования.

- Выводы и рекомендации по управлению денежными потоками в коммерческом банке ЗАО КМБ БАНК.

- Заключение.

- Список использованных источников.

Заключение

В заключении к данной курсовой работе хотелось бы рассмотреть перспективы управления ликвидностью в России на примере слияния "КМБ БАНКа" и Банка "Интеза".

Согласно Постановлению Совета Директоров на основании слияния этих банков возник и начал функционировать с 1 января 2010г. банк "Интеза".

Решение Совета Директоров о слиянии было обусловлено следующими причинами:

1. Ненадежное состояние банка (КМБ БАНК), то есть невыполнение им пруденциальных нормативов в течении нескольких месяцев, а также неудовлетворительное состояние активных и пассивных операций, в том числе плохое состояние кредитного портфеля;

2. Второй причиной слияния явилось то, что и КМБ БАНК занимает значительное место в кредитовании малого бизнеса в России его ликвидация нанесла бы непоправимый ущерб экономике Казахстана.

Поэтому Совет Директоров решил объединить их и выкупить акции у акционеров банка. Таким образом, Банк "Интеза" является 100% держателем акций КМБ БАНКа.

Список литературы

- Закон о банках и банковской деятельности: федеральный закон от 3 февраля 1996 г. 17-ФЗ. - М.: Проспект, 2002. - 54 с.

- Закон о центральном банке РФ (Банке России): федеральный закон РФ от 10 июля 2002 г. 86-ФЗ. - М.: Проспект, 2003. - 34 с.

- Бакстер Н. Банковское дело: стратегическое руководство: учебник / Н. Бакстер, Т. Баррел, Г. Вэйнс и др. - М.: Консалт - банкинг, 2001. - 321 с.

- Балабанов И.Т. Банки и банковское дело: учебник / под ред. И. Т. Балабанова. - СПб.: Питер, 2004. - 256 с.

- Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учебник / Л.Г. Батракова. - М.: Логос, 2005. - 342с.

- Белоглазова Г.Н. Банковское дело: учебник / под. ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П., Кроливецкой. - 5-е изд., перераб и доп. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 592 с.

- Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков: учебник / Л.П. Белых. - М.: Банки и биржи, 2004. - 215 с.

- Березина М.П. Система расчетов и Центральный банк: учебник / М.П. Березина. - М.: Банковское дело, 2004.